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第1章 绪论1

1.1 选题背景3

1.2 文献综述5

1.2.1 对欧美影子银行体系的研究5

1.2.2 对中国影子银行体系的研究13

1.2.3 对影子银行体系与银行体系、货币政策相互影响的研究16

1.3 研究思路、方法、创新与不足18

1.3.1 研究思路18

1.3.2 研究方法20

1.3.3 主要创新与不足20

第2章 欧美影子银行体系的定义与规模估测23

2.1 金融稳定理事会对影子银行体系的定义与规模估测25

2.1.1 金融稳定理事会对影子银行体系的定义25

2.1.2 金融稳定理事会界定的影子银行体系的构成26

2.1.3 金融稳定理事会对影子银行体系规模的估测27

2.2 纽联储对影子银行体系的定义与规模估测31

2.2.1 纽联储对影子银行体系的定义31

2.2.2 纽联储界定的影子银行体系的构成34

2.2.3 纽联储对影子银行体系规模的估测34

2.3 欧洲央行对影子银行体系的定义与规模估测36

2.3.1 欧洲央行对影子银行体系的定义36

2.3.2 欧洲央行界定的影子银行体系的构成37

2.3.3 欧洲央行对影子银行体系规模的估测38

2.4 本章小结41

第3章 欧美影子银行体系的运行机制43

3.1 欧美影子银行体系出现的原因45

3.1.1 货币供给替代的创新45

3.1.2 资本、税收与会计方面的套利47

3.1.3 金融自由化与证券化48

3.2 欧美影子银行体系的运行机制49

3.2.1 影子银行信用中介的过程49

3.2.2 商业银行支持的影子银行体系51

3.2.3 政府支持的影子银行体系52

3.3 欧美影子银行体系的两个重要链条53

3.3.1 欧美影子银行体系重要链条之一：证券化53

3.3.2 欧美影子银行体系重要链条之二：抵押品中介56

3.4 本章小结57

第4章 欧美影子银行体系的风险59

4.1 期限错配与流动性风险61

4.2 衍生化与信用错配风险63

4.3 高杠杆风险67

4.4 游离于金融安全网之外的场外交易69

4.5 融资脆弱性及资产质量风险73

4.6 顺周期性与高关联性74

4.7 本章小结76

第5章 欧美影子银行体系的监管79

5.1 欧美影子银行体系监管的进展81

5.2 欧美影子银行体系监管改革的具体措施84

5.2.1 与货币市场有关的监管改革84

5.2.2 与商业银行有关的监管改革88

5.2.3 与信用市场有关的监管改革90

5.3 金融稳定理事会关于影子银行体系监管的建议91

5.4 本章小结94

第6章 中国影子银行体系的界定及规模估测95

6.1 影子银行体系的一般特征分析97

6.2 中国影子银行体系的界定99

6.2.1 银行理财产品101

6.2.2 未贴现银行承兑汇票104

6.2.3 委托贷款106

6.2.4 信托业务或信托贷款108

6.2.5 企业债110

6.2.6 券商资管业务110

6.2.7 民间借贷111

6.2.8 担保公司112

6.2.9 典当行113

6.2.10 小额贷款公司114

6.2.11 私募股权基金114

6.3 中国影子银行体系的规模测算115

6.4 中国影子银行体系与社会融资规模比较分析119

6.5 本章小结122

第7章 中国影子银行体系的运行机制123

7.1 中国影子银行体系出现的背景与动因125

7.1.1 宏观环境变化是中国影子银行体系发展壮大的根本原因127

7.1.2 利率市场化、货币政策和监管套利推动了中国影子银行体系的扩张129

7.1.3 金融二元结构助推了中国影子银行体系的发展133

7.2 中国影子银行体系的运行模式134

7.2.1 银行理财产品的运行模式134

7.2.2 委托贷款的运行模式137

7.2.3 未贴现承兑汇票的运行模式138

7.2.4 信托贷款的运行模式138

7.2.5 非典型金融机构的运行模式140

7.3 中国影子银行体系的特征140

7.4 本章小结143

第8章 中国影子银行体系的风险（一）145

8.1 FSB要求关注中国影子银行体系风险147

8.2 中国商业银行风险积累150

8.3 商业银行资产负债表快速扩张的风险152

8.4 银行理财产品的风险评估159

8.4.1 期限错配风险159

8.4.2 信用错配风险161

8.4.3 流动性错配风险162

8.4.4 收益率错配风险163

8.5 非典型金融机构的风险评估164

8.6 局部性金融风险隐患，但尚无系统性风险166

8.7 本章小结170

第9章 中国影子银行体系的风险（二）171

9.1 信托行业资产规模快速增长的风险174

9.2 信托资产投向结构集中的风险178

9.2.1 基础产业信托产品的风险182

9.2.2 房地产业信托产品的风险184

9.2.3 工商企业信托产品的风险185

9.2.4 金融机构信托产品的风险187

9.2.5 证券领域信托产品的风险187

9.3 信托资产的期限结构集中的风险190

9.3.1 集合信托产品的期限结构191

9.3.2 单一信托产品的期限结构193

9.4 信托贷款和商业银行业务密切相连的风险194

9.4.1 商业银行具有表内资产表外化的需求194

9.4.2 单一信托的特点决定其成为通道业务的主要形式195

9.4.3 通道业务的具体操作和发展197

9.5 本章小结198

第10章 中国影子银行体系的监管现状与优化建议201

10.1 中国影子银行体系对经济发展的积极作用203

10.2 中国影子银行体系监管的现状208

10.2.1 中国影子银行体系监管的总体状况208

10.2.2 中国影子银行体系监管的具体措施210

10.3 中国影子银行体系监管的建议224

10.3.1 防范中国信托业风险的建议224

10.3.2 中国影子银行体系监管的建议225

10.4 本章小结230

第11章 结论与展望233

参考文献241

致谢258