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引言1

第一节 选题的背景和意义1

第二节 研究范围和关键概念4

第三节 主要结论5

第一章 现代金融监管体制的基本框架9

第一节 现代金融监管体制的界定9

一、现代金融监管的历史沿革9

二、我国金融监管体制的形成13

第二节 现代金融监管体制的构成要素20

一、现代金融监管的主体20

二、现代金融监管的客体20

三、现代金融监管的手段21

第三节 建立健全现代金融监管体制的主要方面23

一、建立科学的金融监管理论体系23

二、制定完整的金融监管法律体系25

三、健全完善的金融监管组织体系27

四、形成有效的金融监管方法体系28

第四节 现代金融监管的作用30

第二章 现代金融体系内在风险性理论与金融监管34

第一节 金融体系的内在脆弱性34

一、马克思关于金融体系内在不稳定性理论35

二、明斯基—金德尔伯格的理论分析模型38

三、克鲁格曼关于货币金融危机的思想44

第二节 金融机构的内在脆弱性46

一、信息不对称性对金融机构的特殊意义46

二、败德行为与金融风险51

三、逆向选择与金融风险55

四、囚徒困境与银行挤提风险56

第三节 金融主体行为的有限理性59

一、从众行为59

二、灾难短视行为61

三、忽视信息行为61

四、组织寻租行为63

五、组织的专业化与其盲区64

六、认识的非一致性66

第四节 金融资产价格的内在波动性67

一、汇率的内在波动性67

二、股市的内在波动性69

三、金融资产风险的传染性70

第五节 现代金融体系内在风险性理论在金融监管中的运用71

第三章 社会管制理论在金融监管中的运用74

第一节 社会利益论与金融监管76

一、社会利益论关于监管的原因分析76

二、对社会利益论的评述77

第二节 追逐论与金融监管78

一、追逐论的产生及其主要内容78

二、对追逐论的评述78

三、对追逐论的思考79

第三节 经济监管论与金融监管80

一、经济监管论的基本观点80

二、经济监管论的几个模型80

三、几个主要的结论88

第四节 社会管制理论在金融监管中的运用88

第四章 金融监管与金融市场效率93

第一节 金融监管程度对金融市场的影响93

一、金融监管严格程度对金融市场的影响93

二、金融监管完善程度对金融市场的影响94

第二节 金融监管成本与金融市场效率96

一、金融监管成本分析96

二、降低监管成本是有效金融监管的基本要求103

第三节 提高金融监管效率应处理好的若干关系104

一、金融监管与货币政策的关系104

二、金融监管与金融创新的关系108

三、金融监管与市场约束的关系110

四、放松金融管制与强化金融监管的关系111

五、金融监管与金融市场化的关系113

六、金融监管与金融效率和金融安全的关系114

七、金融监管的规范性与金融监管的灵活性的关系115

八、金融监管手段的引进借鉴与嫁接吸收的关系116

九、金融监管政策的长期性与短期性的关系116

第五章 现代金融监管的法律分析117

第一节 金融法律在金融监管中的地位和作用117

第二节 我国金融法律建设的现状118

第三节 我国金融法律、法规实施情况及存在的问题120

第四节 金融电子化法律问题的初步研究127

第五节 建立健全我国金融监管法律体系的对策129

第六章 现代金融监管的基础——内部控制134

第一节 商业银行内部控制原理135

一、商业银行内部控制的概念136

二、商业银行内部控制的目标137

三、商业银行内部控制与管理和风险管理的关系138

四、商业银行内部控制环境和内部控制系统143

第二节 国内外金融机构内部控制制度比较分析146

一、内部控制机制的思想基础和环境不同146

二、实施内部控制的主体不同148

三、内部控制机构发挥作用的范围和程度不同150

四、内部机构的设置和职责的划分不同152

五、授权授信的管理模式不同154

六、会计控制体系发挥的作用不同155

七、内部控制工作中高科技手段的运用存在差别156

八、内部控制制度落实的效率不同156

九、内部控制信息沟通的渠道和方式不同157

第三节 我国金融机构内部控制现状分析158

一、控制环境方面158

二、工作系统方面161

三、制度系统方面162

四、信息系统方面163

第四节 我国金融机构内部控制的改进165

一、我国商业银行的内部控制环境建设165

二、健全内部控制工作系统167

三、建设制度系统169

四、建设信息系统172

五、对巴林银行内部控制失效的分析175

第七章 现代金融监管的主体——金融监管机构179

第一节 金融监管主体设置模式考察179

一、世界各国金融监管主体四种设置模式179

二、形成不同金融监管主体设置模式的原因和利弊分析182

三、主要国家的金融监管模式管窥185

第二节 分业监管与统一监管190

一、银行业与证券业分业监管的国际比较191

二、实行分业监管体制的原因分析193

第三节 我国金融监管的主体及分工196

一、我国金融分业监管的客观必然性196

二、中国人民银行的职能203

三、中国证券监督管理委员会的职能204

四、中国保险监督管理委员会的职能205

第八章 金融监管的有效补充——金融行业公会207

第一节 金融行业公会的功能207

第二节 建立金融行业公会的必要性209

第三节 建立金融行业公会的设想216

第九章 现代金融监管方法体系220

第一节 西方发达国家金融监管方法评介220

一、预防性监管220

二、存款保险制度229

三、中央银行的紧急救助233

四、西方发达国家金融风险预警制度236

第二节 我国金融监管的主要方法242

一、我国金融监管的方法242

二、我国金融监管方法的缺陷及改进对策245

第三节 金融监管方法的高科技化、现代化250

一、金融监管要建立在高科技的基础上250

二、迎接挑战，提高金融监管的现代化水平251

第十章 金融监管的国际合作255

第一节 现代国际资本的运行规律及国际金融市场的脆弱性255

一、现代国际资本的主要表现形式255

二、国际资本膨胀的原因258

三、国际资本流动规律的理论分析261

四、现代国际金融市场的脆弱性265

第二节 金融国际化与金融监管270

一、金融国际化270

二、国际金融风险的传播271

三、金融监管的国际化273

第三节 国际金融监管机构的作用与建立国际金融新秩序274

一、三大国际金融机构在调节国际金融秩序中的作用及局限性274

二、建立国际金融新秩序的思考277

第四节 加强国际金融监管的交流与合作278

一、加强国际金融监管合作的必要性278

二、当前全球范围内金融监管的局限性281

三、加强金融监管国际合作的建议283

四、《巴塞尔协议》与国际金融市场监管287

五、《有效银行监管的核心原则》与我国金融监管290

第十一章 建立我国现代金融监管体制的思考297

第一节 建立完善的金融监管体系297

第二节 充分发挥市场机制的约束作用299

第三节 建立存款保险制度302

第四节 完善金融立法，强化金融执法308

第五节 创造条件实施实时金融监管310

第六节 适应金融创新需要，进行金融监管创新316

参考文献320

后记323